יובל דיקשטיין – תכנון וליווי פיננסי מלווה לקוחות בבניית אסטרטגיות השקעה וחיסכון ארוכות טווח כחלק מתהליך תכנון פיננסי כולל. הניהול מתבצע בליווי אישי, תוך התאמת מסלולי ההשקעה לרמת הסיכון הרצויה, בחירת אפיקי השקעה מתאימים, התחשבות בהיבטי מיסוי ובפרמטרים נוספים הנבחנים במהלך פגישת הייעוץ.
תוכניות חיסכון ארוכות טווח מהוות בסיס כלכלי יציב לשעת הצורך – בין אם מדובר בהוצאה בלתי צפויה ובין אם כהשלמת הכנסה בפרישה. יובל דיקשטיין פועל בשיתוף פעולה עם מגוון רחב של חברות ביטוח ובתי השקעות מובילים, ומציע התאמת תוכנית חיסכון אישית המאזנת בין תשואה, נזילות וביטחון. כל זאת תוך שמירה על אובייקטיביות וללא ניגוד אינטרסים, כך שהפתרון הנבחר משרת את הצרכים והיעדים של הלקוח לאורך זמן.
פוליסת חיסכון מאפשרת מעבר בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס כך שאין צורך למכור ולשלם מס בכל שינוי בניגוד לתיק השקעות רגיל שבו כל מכירה יוצרת אירוע מס המשמעות היא ניהול גמיש יותר ושמירה על רצף צמיחה של ההון לאורך זמן.
פוליסת חיסכון היא מוצר יעיל ונחשבת מוצר ביניים בין בתי ההשקעות שגובים עמלות ניהול גבוהות לבין מסחר עצמאי בו אין כל ניהול ומאפשרת לקבל ניהול מקצועי מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס נוחות מלאה וניהול שוטף בעלויות נמוכות ללא צורך בהתעסקות שוטפת מצד הלקוח.
כן ניתן למשוך את הכסף בכל רגע ללא קנסות המשיכה מתבצעת לפי שווי הפוליסה באותו זמן ובכפוף למס רווחי הון על הרווח בלבד
הפוליסה מתאימה למי שרוצה להשקיע כסף לטווח בינוני או ארוך בצורה מנוהלת בעלות נמוכה עם גמישות מלאה ונזילות
הבחירה מתבצעת לפי רמת הסיכון המתאימה לך איכות הגוף המנהל ביצועים לאורך זמן ודמי הניהול כדי למקסם את התוצאה לאורך זמן.
בואו נעשה אותם יחד
לקביעת פגישת היכרות אפשר ליצור איתי קשר בדרכים הבאות
