יובל דיקשטיין – תכנון וליווי פיננסי מציע מעטפת הגנה אישית בתחומי בריאות וחיים: ביטוחי בריאות, כיסוי למחלות קשות וביטוחי חיים הנבנים לפי הצורך האמיתי של כל אדם. במקום להתבלבל ממוצרים רבים וכללים מורכבים, התהליך מפשט את הבחירה ומתרגם אותה לתוכנית כיסוי מדויקת ויעילה.
כך זה עובד: מתחילים במיפוי מעמיק של תמונת החיים והכלכלה האישית, כולל מצב משפחתי, אופי העיסוק ורמת הסיכון, תקציב חודשי, ורמות פיצוי רצויות. לאחר מכן מבוצעת השוואה מקצועית בין חלופות, בחינת הרחבות וחריגים, דמי פרמיה ותנאי תביעה, עד להרכבת פוליסה שמאזנת בין עלות להגנה. אחת לתקופה, או כשחלים שינויים בחיים, מעדכנים את התוכנית כדי שתישאר רלוונטית.
המטרה: ביטחון כלכלי אמיתי כשצריך, בלי לשלם על כיסויים מיותרים. הלוואי שלא תזדקקו לפוליסה, אבל אם יגיע רגע האמת, תדעו מראש מה מגיע לכם ואיך מקבלים אותו.
במציאות של היום, מחלות קשות עלולות להופיע בכל גיל ולשבש שגרה כלכלית ומשפחתית. בעת אבחון מחלה ההוצאות מזנקות ולעיתים ההכנסה נפגעת, במיוחד כשמדובר במפרנס עיקרי או בילד הזקוק לליווי ההורים. ביטוח מחלות קשות מעניק סכום חד-פעמי שנקבע מראש עם התרחשות אירוע ביטוחי מתוך רשימת הכיסויים בפוליסה. הפיצוי מאפשר לממן טיפולים ותרופות שאינן בסל, לקצר זמני המתנה, לגשר על אובדן הכנסה, לממן התאמות בבית ולייצר מרווח נשימה שמאפשר קבלת החלטות רפואיות בשקט.
במציאות הנוכחית, ביטוח חיים הוא שכבת הגנה חיונית לשמירה על יציבות המשפחה במקרה של פטירה. הפוליסה קובעת סכום ביטוח שישולם למוטבים ויאפשר לכסות הוצאות מיידיות, להתמודד עם התחייבויות כמו משכנתה וחובות, ולהחליף הכנסה בתקופה הראשונה שלאחר האירוע. בחירה נכונה של סכום הכיסוי והתקופה מתבססת על רמת ההוצאות, מבנה משפחתי, גיל הילדים ויעדים עתידיים. מומלץ לבצע בדיקה תקופתית של תנאי הפוליסה, לעדכן כיסויים לפי שינויי חיים ולבחון אפשרות להוזלת פרמיה בהתאם לרפורמות והצעות עדכניות.
בואו נעשה אותם יחד
לקביעת פגישת היכרות אפשר ליצור איתי קשר בדרכים הבאות
דיסקליימר: יובל דיקשטיין מלווה לקוחות בתחום הפנסיוני והפיננסי, בשיתוף פעולה עם סוכן פנסיוני מורשה.
״יובל דיקשטיין – תכנון וליווי פיננסי״
מלווה לקוחות פרטיים וחברות בתהליך הגשמת היעדים הפיננסיים שלהם, באמצעות תכנון פיננסי הוליסטי.
ניווט באתר
השירותים שלנו
האתר נבנה על ידי AB Studio | By Assaf Berko
