יובל דיקשטיין מלווה לקוחות בצמתים החשובים בחייהם ובונה עבורם תוכנית עתידית שמעניקה שקט נפשי וביטחון, תוך התאמה למאפיינים המשפחתיים והאישיים של כל אחד. תהליך התכנון מאפשר לנהל בצורה חכמה את הכספים, הנכסים וההתחייבויות לאורך השנים, ולתרגם את השאיפות והמטרות הכלכליות לתוכנית פעולה ישימה שתוביל להגשמתן.
השלב הראשון הוא פגישה נעימה – פרונטלית או בזום – שמטרתה להכיר אתכם לעומק: מבנה המשפחה, המטרות והיעדים שלכם. במהלך המפגש נבצע בדיקות ראשוניות, נאסוף את כל הנתונים הפיננסיים והנכסים הקיימים, ונבצע מיפוי יסודי. הפגישה ללא עלות וללא התחייבות.
לאחר קבלת המידע מכל הגופים המוסדיים והחברות הרלוונטיות, נגדיר יחד יעדים ומטרות פיננסיות לאורך ציר הזמן. נבחן את כדאיות התוכניות הקיימות, את רמת החיים הרצויה בגיל הפרישה, ואת היבטי המיסוי בעת משיכת הכספים.
בהתבסס על הנתונים, השאיפות והצרכים, נבנה תוכנית פעולה מותאמת אישית לטווח הקצר, הבינוני והארוך. התוכנית תכלול המלצות מקצועיות, פתרונות מעשיים וטיפים הנשענים על ניסיון רב שנים, ותהווה בסיס איתן להגשמת עתידכם הפיננסי.
נקיים פגישה נוספת להצגת התוכנית, לדיוקה בהתאם לרצונותיכם, וליציאה לדרך. בשלב זה נבצע את הפעולות מול הגופים הפיננסיים: מילוי טפסים, טיפול בניירת, וניוד תוכניות במידת הצורך.
יובל דיקשטיין מלווה אתכם לאורך כל הדרך וזמין לכל שאלה. מאחר והשוק הפיננסי והפנסיוני דינמי ותנודתי, נבחן את התוכניות, התשואות והמצב הכלכלי בכל תקופה, ונבצע התאמות לשמירה על האינטרסים שלכם.
השלב הראשון הוא פגישה נעימה – פרונטלית או בזום – שמטרתה להכיר אתכם לעומק: מבנה המשפחה, המטרות והיעדים שלכם. במהלך המפגש נבצע בדיקות ראשוניות, נאסוף את כל הנתונים הפיננסיים והנכסים הקיימים, ונבצע מיפוי יסודי. הפגישה ללא עלות וללא התחייבות.
לאחר קבלת המידע מכל הגופים המוסדיים והחברות הרלוונטיות, נגדיר יחד יעדים ומטרות פיננסיות לאורך ציר הזמן. נבחן את כדאיות התוכניות הקיימות, את רמת החיים הרצויה בגיל הפרישה, ואת היבטי המיסוי בעת משיכת הכספים.
בהתבסס על הנתונים, השאיפות והצרכים, נבנה תוכנית פעולה מותאמת אישית לטווח הקצר, הבינוני והארוך. התוכנית תכלול המלצות מקצועיות, פתרונות מעשיים וטיפים הנשענים על ניסיון רב שנים, ותהווה בסיס איתן להגשמת עתידכם הפיננסי.
נקיים פגישה נוספת להצגת התוכנית, לדיוקה בהתאם לרצונותיכם, וליציאה לדרך. בשלב זה נבצע את הפעולות מול הגופים הפיננסיים: מילוי טפסים, טיפול בניירת, וניוד תוכניות במידת הצורך.
יובל דיקשטיין מלווה אתכם לאורך כל הדרך וזמין לכל שאלה. מאחר והשוק הפיננסי והפנסיוני דינמי ותנודתי, נבחן את התוכניות, התשואות והמצב הכלכלי בכל תקופה, ונבצע התאמות לשמירה על האינטרסים שלכם.
תכנון פיננסי הוא תהליך שבו בונים מבנה מסודר לכל הנכסים החסכונות וההשקעות שלך לצד התחייבויות על מנת לוודא שהכסף מנוהל נכון ומשרת את המטרות שלך לטווח הקצר והארוך.
התהליך כולל מיפוי מלא של כל המוצרים הפיננסיים הקיימים ניתוח מצב קיים איתור בעיות או מקורות לאובדן כספים או חוסר יעילות ובניית תכנית ברורה לשיפור.
התכנון מתאים לכל מי שיש לו חסכונות השקעות או הכנסה קבועה ורוצה לוודא שהמבנה נכון ושהכסף עובד בצורה יעילה לאורך זמן ביעילות מקסימלית.
כן המטרה היא לבדוק את הקיים להבין אם המבנה נכון ואם ניתן לשפר תנאים להפחית עלויות להתאים מסלולי השקעה ולבנות אסטרטגיה טובה יותר להמשך.
התוצאה היא תמונת מצב ברורה של כל הנכסים והחסכונות יחד עם תכנית מסודרת שמאפשרת שליטה טובה יותר הגדלת ההון לאורך זמן וקבלת החלטות נכונות על מנת להשיג שקט וביטחון כלכלי אמיתי.
בואו נעשה אותם יחד
לקביעת פגישת היכרות אפשר ליצור איתי קשר בדרכים הבאות
