יובל דיקשטיין – תכנון וליווי פיננסי מעניק ליווי מקיף בתחום קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, לשכירים, עצמאים וחברות. המטרה היא להתאים לכל לקוח את התוכניות המשתלמות ביותר לאורך זמן, כך שיוכל למקסם את הפוטנציאל מהחיסכון – החל מתשואות גבוהות, דרך דמי ניהול תחרותיים ועד התאמה להיבטי מס אישיים. התהליך אישי ומבוסס על הכרת השאיפות, המטרות והמצב הפיננסי הייחודי של כל לקוח.
קרן השתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים ביותר לטווח בינוני-ארוך. היא מיועדת לשכירים ולעצמאים, ומציעה הטבות מס משמעותיות שהופכות אותה לכלי חיסכון משתלם במיוחד, גם לעובדים וגם למעסיקים. כיום היא משמשת לחיסכון חופשי לכל מטרה – מהשקעה עתידית ועד למימון פרויקטים אישיים.
ניתן למשוך את הכספים לאחר שחלפו 6 שנים מההפקדה הראשונה.
אפשר להשאיר את הכסף בקרן לתקופה ארוכה יותר, אפילו עד גיל פרישה
אחרי 6 שנים נהנים מפטור ממס גם על ההפקדות וגם על הרווחים (עד לתקרה מוגדרת)
קיימת אפשרות לקבל הלוואות על חשבון הכספים בקרן, ובתנאים משתלמים במיוחד.
אפשר לעבור בין חברות ניהול שונות ללא תשלום עמלה וללא פגיעה בוותק שנצבר.
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון היחיד שמאפשר לצבור כסף לאורך זמן תוך קבלת פטור ממס של 25% על הרווחים כיום היא נחשבת לאחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר עבור עצמאיים ושכירים
ניתן למשוך את הכסף לאחר 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה ללא מס על הרווחים.
היתרון המרכזי הוא פטור ממס רווחי הון של כ-25% לאחר 6 שנים מה שהופך אותה לאפיק חיסכון יעיל מאוד לטווח בינוני וארוך
כן במידה וקיימת לך קרן השתלמות חשוב לבדוק את הקרן כדי לוודא שהיא מנוהלת במסלול השקעה מתאים עבורך עם דמי ניהול טובים וביצועים טובים לאורך זמן.
הבחירה מתבצעת לפי רמת הסיכון המתאימה לך איכות הגוף המנהל ביצועים לאורך זמן ודמי הניהול כדי למקסם את התוצאה לאורך זמן
בואו נעשה אותם יחד
לקביעת פגישת היכרות אפשר ליצור איתי קשר בדרכים הבאות
