יובל דיקשטיין – תכנון וליווי פיננסי מעניק ליווי מקצועי ומקיף בתחום קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, עבור עצמאים, שכירים וחברות. המטרה היא לבחור עבור כל לקוח את התוכניות המשתלמות ביותר לאורך זמן, תוך מקסום התשואה, שמירה על דמי ניהול תחרותיים והתאמה אישית לשאיפות, למטרות ולהיבטי המיסוי.
קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון גמיש ואטרקטיבי, המתאים לטווח קצר, בינוני או ארוך. היא מאפשרת לחסוך כספים תוך שמירה על גמישות גבוהה – ניתן למשוך את הכספים, או חלק מהם, בכל עת וללא קנס פירעון, כאשר המס חל רק על הרווחים שנצברו. המטרה המרכזית היא לעודד חיסכון לטווח ארוך, אך להשאיר בידי החוסך חופש פעולה מלא.
אם תבחרו למשוך את הכספים בגיל הפרישה, תוכלו לקבלם כקצבה הפטורה ממס.
ניתן להפקיד כל סכום עד לתקרות המס הרלוונטיות, לדוגמה: כ-71,000 ש״ח בשנה, וכ-18,000 ש״ח לעצמאי וכ-15,000 ש״ח בקרן השתלמות (התקרות מתעדכנות מעת לעת)
זו תוכנית חיסכון נזילה, ולכן אפשר למשוך את הכספים בכל זמן שתבחרו.
המס על הרווחים הוא 25 אחוז, עם פטור ממס בעת משיכה כקצבה מגיל 60.
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון והשקעה שמאפשר להפקיד כסף ולהשקיע אותו בשוק ההון תוך שמירה על נזילות מלאה ואפשרות למשוך את הכסף בכל רגע.
היתרון המרכזי הוא שילוב של גמישות מלאה עם יתרונות מס משמעותיים וניהול מקצועי ויעיל להשגת תשואה מקסימלית תוך מיזעור הסיכון
כן ניתן למשוך את הכסף בכל רגע ללא קנסות המשיכה מתבצעת לפי שווי הקופה באותו זמן ובכפוף למס רווחי הון על הרווח בלבד
הקופה מתאימה לכל מי שרוצה להשקיע כסף לטווח בינוני או ארוך בצורה מסודרת עם אפשרות לנזילות מלאה וניהול מקצועי.
הבחירה מתבצעת לפי רמת הסיכון המתאימה לך מסלולי השקעה מגוונים איכות הגוף המנהל ביצועים לאורך זמן ודמי הניהול כדי לוודא שההשקעה בנויה נכון עבורך
בואו נעשה אותם יחד
לקביעת פגישת היכרות אפשר ליצור איתי קשר בדרכים הבאות
